爱尔兰的有组织犯罪集团已经适应了数字时代，但方式却相当保守。他们没有采用复杂的技术方案来保护自己的加密资产，而是选择了经过时间考验的工具——租用的银行保险箱。如今，犯罪分子将比特币钱包的助记词和私钥锁在银行金库中，这一情况被刑事资产局（CAB）在最近的调查中揭露。
CAB负责人迈克尔·加宾斯证实，该机构已将这些数据提交给政府反洗钱委员会。此举是为欧盟新规做准备，该法规将于2027年夏季生效。新规拟禁止超过10,000欧元的现金交易，并要求3,000欧元以上的支出必须进行身份验证。加密服务提供商、奢侈品销售商和众筹平台将面临更严格的监管。爱尔兰已于2026年8月发布了首份国家反洗钱战略。
分析犯罪集团的行为，我看到了一个清晰的规律：他们将加密货币视为降低资产没收风险的工具，依赖于完全匿名的神话。然而，据加宾斯称，爱尔兰犯罪分子对数字资产的使用出人意料地原始，而毒品交易中现金仍然占据绝对主导地位。这表明加密货币在影子经济中的渗透速度比人们普遍认为的要慢。
与此同时，CAB正在调查专业洗钱者的活动，包括非正规哈瓦拉汇款系统的运营者。他们的佣金约为6%。在最近的一起案件中，该机构从私人金库的保险箱中查获了23万欧元。特别值得关注的是CAB历史上最大规模的加密资产没收行动：2026年3月，在欧洲刑警组织的协助下，当局成功访问了2019年没收的6,000枚比特币所涉及的12个钱包中的第一个。值得注意的是，这些币的私钥被写在纸上，藏在渔具袋中，而该渔具袋后来不慎丢失。
截至目前，CAB已变现超过1.3亿欧元的加密货币，总额为3.6亿欧元，并在2025年向国库返还了近1,500万欧元。爱尔兰当局已正式将加密资产列为洗钱和恐怖主义融资风险“极高”的领域。
专家评论：具有讽刺意味的是，犯罪分子试图逃避区块链的数字化透明性，却回归了模拟存储方式。但这恰恰证明：监管和执法正朝着正确的方向推进，迫使犯罪分子使用脆弱的物理密钥载体，而这些载体迟早会落入执法部门手中。