加密新闻

韩国金融监管机构——金融委员会下属的金融情报分析院——提出了一项倡议，将显著扩大加密货币交易中旅行规则的应用范围。根据该提案，身份识别要求将适用于低于当前门槛100万韩元（约合650美元）的转账。

新的监控方法

关键变化在于，控制措施不仅适用于汇款人，也适用于收款人。这意味着交易双方——即转账发起方和受益人——都必须提供身份信息。此前，100万韩元的门槛实际上免除了小额交易的信息披露义务，为规避监管留下了漏洞。

从我的专业角度来看，这一举措是全球加密货币流动透明度提升趋势的合理延续。韩国作为最活跃的数字资产市场之一，表明监管机构不再容忍即使是低金额转账中的灰色地带。

打击非法平台

文件中特别关注了离岸和未注册的加密货币平台。该机构呼吁加强对这些常被用于规避国家监管的结构的打击力度。这包括封锁未在韩国获得许可的服务访问权限，以及扩大通过国际渠道追踪可疑交易的权限。

在我看来，这是向所有市场参与者发出的信号：即使你在监管宽松的司法管辖区运营，韩国当局也准备采取域外措施。对投资者而言，这意味着小额转账（甚至低于650美元）的匿名性将不再得到保障。

我的分析：韩国监管机构的这一举措不仅是规则的收紧，更是对通过微转账洗钱模式的预防性打击。在大额交易早已受到监控的情况下，不法分子转向了分拆金额。旅行规则零门槛的设置和双向监控是有效且成本高昂的方式，用以堵住这一漏洞。我预计，其他亚洲司法管辖区将随之掀起一波类似决策的浪潮。