加密新闻

俄罗斯金融监管机构正在筹备一项大规模改革，该改革将实质上消除数字资产市场的匿名性。俄罗斯央行计划将反洗钱数据库——"了解你的客户"平台的数据传输给加密货币托管机构和经纪商。这是国际KYC标准的本土化版本，但要求更为严格。

根据俄罗斯金融监测局主任顾问弗拉达·科尔恰金娜在专业论坛上透露的信息，监管机构计划向数字资产运营商提供针对法人实体的现成合规评级。这些评估将在KYC平台端生成。若公司获得负面信息，托管机构必须对该交易对手实施严格限制。

身份识别新规：从个人到企业全覆盖

所有加密货币市场新参与者都将面临完整的身份识别流程。对企业客户而言，这意味着需收集组织本身、法定代表人、受益人和最终实益所有人的详细数据。传统经纪商和资产管理公司目前仍可收集简化版文件，但若尝试投资数字货币，则必须进行完整验证。

立法者规定了豁免条款：允许托管机构和加密货币交易所将验证工作委托给第三方金融机构——商业银行或证券市场专业参与者。但如果运营商对投资者收入的合法性产生怀疑，可基于合理理由拒绝开设数字账户。

五种新型监管与Travel Rule的引入

4月21日国家杜马一读通过的第1194918-8号法案，确立了五种需严格监管的新型加密资产交易类型。金融机构必须及时向俄罗斯金融监测局报告任何金额超过100万卢布的交易。

特别关注FATF制定的国际标准Travel Rule。根据该规则，加密货币转移时，中介机构必须随交易传递参与者的个人数据——这与传统银行领域做法相同。在钱包地址原本匿名的区块链网络中，这将成为革命性变革。

自2026年7月1日起，公民和企业可通过央行注册名单中的持牌中介合法购买加密货币。非合格投资者每年对有限资产清单（可能包括比特币、以太坊、USDT和USDC）的投资限额为30万卢布。合格投资者可交易除匿名币外的所有加密货币。俄罗斯境内仍禁止使用加密货币进行结算，监管框架目前也未涉及非托管存储。

Cryptalist专家观点：这无疑是俄罗斯迈向规范化加密货币监管最重要的一步。但在完全匿名的区块链环境中引入Travel Rule在技术上难以实现。实际上，这可能导致合法玩家仅通过受监管中介开展业务，而P2P领域和非托管钱包将转入深度地下。市场将迎来适应期，这对许多参与者而言可能充满阵痛。