俄罗斯央行启动加密货币市场全面去匿名化：新KYC规则与Travel Rule
俄罗斯加密货币市场即将迎来重大变革：俄罗斯央行计划将其反洗钱数据库中的数据共享给数字存管机构和经纪商。这涉及"了解你的客户"平台（相当于国际KYC）。如今，数字资产运营商必须对用户进行深度身份识别，并按照Travel Rule规定对交易进行全程监控。
俄罗斯金融监测局副局长顾问弗拉达·科尔查金娜在"俄罗斯数字资产"论坛上披露了新系统的细节。监管机构将向运营商提供针对法人实体的现成合规评级，这些评级由KYC平台生成。一旦收到负面信息，存管机构必须对可疑交易对手实施严格限制。
新的验证规则：完全透明
所有加密货币市场的新参与者都将面临全面身份验证程序。对于企业客户而言，这意味着需要收集组织、法定代表人、受益人和最终受益人的详细数据。传统经纪商和资产管理公司目前仍可收集简化版文件包，但若试图投资数字货币，则必须进行完整验证。
立法者规定了豁免条款：存管机构和加密货币交易所可委托第三方金融机构进行验证，例如商业银行或证券市场专业参与者。然而，一旦对投资者收入的合法性产生丝毫怀疑，公司有权基于合理理由拒绝开设数字账户。
五种新型监管与Travel Rule
4月21日由国家杜马一读通过的第1194918-8号法案，确立了五种需严格监管的新型加密资产和数字权利交易。金融机构必须及时向俄罗斯金融监测局报告任何金额超过100万卢布的交易。
特别关注由FATF制定的国际Travel Rule。如今，在转移加密货币时，中介机构必须随交易一并发送发送方和接收方的个人数据。在传统银行业中，这些信息会自动传输，但在区块链网络中，钱包地址最初是完全匿名的。
自2026年7月1日起，若法案通过，公民和企业可通过央行注册名单中的持牌中介合法购买加密货币。非合格投资者每年通过中介购买限定资产类别的限额为30万卢布——预计将包括比特币、以太坊、USDT和USDC。合格投资者可交易除匿名币外的所有加密货币。内部加密货币结算仍被禁止，俄罗斯境内的非托管存储目前尚未纳入监管。
Cryptalist分析：此举是全球加密货币市场监管趋势的合理延续。然而，在俄罗斯现实条件下引入Travel Rule可能导致大量用户流向不受监管的P2P平台和去中心化交易所。关键问题在于合规评级系统的实际效果，以及它是否会导致过度监管，扼杀创新并迫使项目转向更灵活的司法管辖区。