加密新闻

俄罗斯联邦金融监测局宣布将对数字货币流通监管进行重大调整。这些措施旨在加强对加密货币交易的管控，并使俄罗斯的反洗钱体系与国际标准（首先是金融行动特别工作组的建议）接轨。

身份识别新要求

关键创新在于——要求加密货币市场新参与者必须进行完整的客户身份识别。这涉及经纪商、信托管理方以及其他从事加密货币和数字权利业务的中介机构。他们需要披露受益人和实际收益人的信息。为降低运营负担，加密货币兑换机构和存管机构将被允许将身份识别职能委托给商业银行和专业证券市场参与者。

强制监管范围扩大与旅行规则

计划扩大需强制监管的交易类型，新增五种与加密货币相关的交易。此外，数字存管机构将被纳入转账信息跟踪系统。这直接关联旅行规则标准的实施：每笔加密货币交易都将附带发送方和接收方的完整信息。类似规则已在欧盟及大多数金融行动特别工作组司法管辖区实施。

实际影响与时间表

部分要求已写入法律。例如现行《联邦法第115号》将金额超过100万卢布的数字金融资产交易列为强制监管对象。银行、经纪商和数字存管机构将有权冻结可疑的加密货币转账。针对使用数字权利作为对价的外贸交易，也单独规定了监管措施。

新规将在《数字货币与数字权利法》草案通过后生效，该草案目前仅完成一读。据俄罗斯联邦金融监测局代表称，这些措施旨在实现加密货币和数字资产市场的"去犯罪化"，并为即将到来的金融行动特别工作组评估做准备。值得注意的是，在更新后的金融行动特别工作组评估方法中，重点已转向执法实效。各国不仅需要制定法律，还必须切实展现对行业的严格监管。

专家评论：加强监管是俄罗斯避免被列入金融行动特别工作组"灰名单"的合理举措。但对市场而言，这意味着运营成本上升和监管压力加大。短期内可能导致部分业务流向非监管司法管辖区或灰色地带。长期来看，将形成更透明、更安全的生态系统，最终惠及所有诚信参与者。