加密新闻

俄罗斯金融监管局（Росфинмониторинг）正计划大幅加强对数字货币流通的监管。该机构顾问弗拉达·科尔恰金娜宣布的一揽子新措施，旨在将加密行业从阴影中带出，并使国家立法符合FATF的严格标准。

关键变化是要求所有新市场参与者必须对客户进行完全身份识别。这不仅仅是收集护照信息。希望合法从事数字资产交易的经纪人、信托管理机构和加密货币兑换商，必须披露受益人和最终受益所有人的信息。这直接打击了长期以来作为加密货币标志的匿名性。

减轻负担与扩大监管

为避免瘫痪合法服务的运作，监管机构设计了委托机制。加密货币公司可将身份识别职能委托给商业银行和专业证券市场参与者。这既能降低运营负担，又能将加密货币兑换商嵌入具有全面监控功能的传统金融基础设施中。

与此同时，需强制监管的交易清单也在扩大。将新增五种与加密货币相关的交易类型。目前，金额超过100万卢布的数字金融资产交易已纳入监管范围。银行和存管机构将有权冻结可疑转账。

Travel Rule与市场"去犯罪化"

最重要的创新是在加密货币交易中引入Travel Rule规则。现在，每笔转账都必须附带发送方和接收方的完整信息。类似要求已在欧盟和大多数FATF司法管辖区实施。这完全排除了匿名转账的可能性，即使交易经过多个钱包。

据科尔恰金娜称，这些措施的目标是"去犯罪化"加密货币市场。然而，在我看来，这更像是试图将行业强行纳入传统金融监管的框架。实际效果将取决于基础设施能否快速且高质量地运作。

这些新规将在《数字货币与数字权利法》通过后生效，而该法案目前仅通过了一读。但趋势显而易见：俄罗斯因担心被列入FATF"灰名单"，正押注于全面监管，而非鼓励创新。

我的专家意见：俄罗斯加密货币市场正进入全面监管时代。对合规参与者而言，这意味着合规成本上升，但也能获得传统金融机构的更高信任。对于那些指望匿名性的人来说，游戏已经结束。问题仅在于，监管机构能否有效追踪去中心化网络中的交易，因为技术上无法确保完全透明。