加密新闻

俄罗斯联邦金融监测局正在准备对数字货币流通监管进行重大改革，这将深刻影响加密货币市场所有参与者的运作。该举措旨在使俄罗斯法律符合FATF国际标准，并加强反洗钱力度。

身份识别新要求

关键创新在于——所有加密货币市场新参与者必须进行完整的客户身份识别。从事加密货币和数字权利业务的经纪商、信托管理公司及其他中介机构，需披露受益人和实际受益人信息。为降低运营负担，加密货币兑换商和存管机构将被允许将身份识别职能委托给商业银行和证券市场专业参与者。

强制监管范围扩大

五种与加密货币相关的新型交易将被纳入强制监管清单。数字存管机构计划整合进转账信息跟踪系统。根据Travel Rule要求，所有加密货币交易将附带发送方和接收方的全程信息——欧盟及大多数FATF司法管辖区已实施类似标准。

现行第115号联邦法律已将金额超过100万卢布的数字金融资产交易列为强制监管对象。银行、经纪商和数字存管机构将有权冻结可疑加密货币转账。特别针对使用数字权利作为对价的外贸交易制定了监管条款。

实施时间与前景

新规将在《数字货币与数字权利法》通过后生效，该法案目前仅完成一读程序。此次改革旨在使俄罗斯反洗钱体系在即将到来的评估前符合FATF建议。据该局代表称，相关措施应能"去犯罪化"加密货币和数字资产市场。

值得注意的是，更新后的FATF评估方法已生效，全球审查重点已转向执法实际效果。各国不仅需要为加密货币市场立法，更必须切实展现对行业的严格监管及Travel Rule的执行情况，以避免被列入"灰名单"。

专家点评：加强监管是全球趋势下的合理举措。但俄罗斯市场的核心挑战在于平衡监管与创新。过度施压可能导致加密资产流向灰色领域或境外，这与去犯罪化的既定目标背道而驰。