加密新闻

俄罗斯金融监管局宣布大幅收紧数字货币政策。这并非又一次官僚主义修正，而是释放了一个信号：国家决心将加密货币流通完全从阴影中拉出，使其服从传统金融监控的标准。

全面身份识别：谁将受到冲击

关键新规是要求市场新参与者必须对客户进行完全身份识别。希望合法从事加密货币和数字权利业务的经纪人、信托管理人、加密货币兑换商和托管机构，现在不仅需要披露客户数据，还必须提供最终受益人和实际受益人的信息。这直接打击了匿名性，而匿名性此前一直是俄罗斯加密货币市场的主要“卖点”之一。

为减轻小型参与者的运营负担，监管机构允许将身份识别职能委托给商业银行和专业证券市场参与者。这实际上意味着银行将成为进入受监管加密货币领域的“门户”，不可避免地导致市场围绕大型金融结构进行整合。

旅行规则与强制监控范围扩大

第二个重要方面是全面实施旅行规则原则。每笔加密货币交易现在都必须附带发送方和接收方的完整信息。这已是欧盟和大多数FATF国家的标准，俄罗斯不得不跟进，以免被列入“灰名单”。同时，计划扩大需强制监控的交易清单，新增五种加密货币交易类型。

需要提醒的是，现行联邦法律第115号已将金额超过100万卢布的数字金融资产交易列为强制监控对象。现在，银行、经纪人和数字托管机构将获得合法权力，可冻结可疑的加密货币转账，而使用数字权利的外贸交易将被单独追踪。

政治背景与时间表

该机构顾问弗拉达·科尔恰金娜直接表示，这一举措与在即将到来的评估前使俄罗斯反洗钱体系符合FATF建议的必要性相关。目标是“去犯罪化”加密货币市场，即驱逐非法服务和灰色方案。然而，新规只有在《数字货币与数字权利法》草案通过后才会生效，该草案目前仅完成了一读。

我的分析：这是俄罗斯加密货币市场演变中不可避免但痛苦的一步。一方面，监管创造了法律确定性并吸引了机构投资者。另一方面，当前的身份识别要求实际上摧毁了点对点交易和去中心化服务领域，这些领域无法满足这些标准。市场将面临严格筛选：只有那些愿意按传统金融规则而非区块链规则行事的人才能生存。