俄罗斯金融监测局正在酝酿新一轮监管措施：对加密货币市场实施全面身份识别及旅行规则。
俄罗斯数字资产市场正进入新的监管阶段。俄罗斯联邦金融监测局宣布对加密资产流通规则进行全面修订，这将从根本上改变从经纪商到信托管理人等所有参与者的游戏规则。
关键创新——对所有加密市场新参与者强制实施客户全面身份识别。如今，从事比特币和数字权利业务的经纪商及信托管理人不仅需要披露客户身份，还必须提供受益人和实际收益人的信息。为降低运营负担，立法者设计了外包机制：加密货币兑换平台和存管机构可将身份识别职能委托给商业银行及证券市场专业参与者。
扩大强制监控范围——这是另一项重要举措。与加密货币相关的五种新型交易将被纳入自动监控清单。与此同时，数字存管机构将接入转账信息支持系统。
尤为值得关注的是Travel Rule的引入。现在每笔加密货币交易都必须附带发送方和接收方的完整信息。这一要求已在欧盟及FATF大多数成员国实施，俄罗斯正努力使其标准与全球规范同步。银行、经纪商和数字存管机构将有权冻结可疑转账，而使用数字权利的外贸交易将受到单独监管。
值得注意的是，部分要求已在现行《联邦法第115号》中确立。金额超过100万卢布的数字金融资产交易已被列为强制监控对象。但据该部门代表称，新措施旨在推动加密货币市场"去犯罪化"，并使俄罗斯反洗钱体系在即将到来的评估前符合FATF建议。
这些创新将在《数字货币与数字权利法》草案通过后生效，该草案目前仅完成一读。需要提醒的是，FATF更新后的方法论已将全球检查重点转向执法实效——各国仅通过立法已远远不够，必须切实展现严格监管。
我的分析：这是合乎逻辑但极为严厉的一步。俄罗斯实际上在复制欧洲MiCA模式，但明显侧重于财政和执法监管。对合法参与者而言，这将建立清晰的规则，但对灰色和黑色市场则近乎全面驱逐。然而主要风险在于扼杀创新：小型加密服务商可能无法承受行政负担。比特币社区应做好准备：在俄罗斯司法管辖区内，匿名性将成为奢侈品。