俄罗斯联邦金融监测局正在筹备新一轮加密货币监管：全面身份识别与旅行规则
俄罗斯数字资产市场即将迎来游戏规则的重大收紧。俄罗斯联邦金融监测局宣布了一揽子修正案，将从根本上改变对加密货币交易的监管方式。首先，新要求将涉及提供经纪和信托管理服务的市场参与者：他们必须对客户进行全面身份识别，并披露最终受益人和实际收益人的信息。
不过，监管机构也设计了减轻运营负担的机制。加密货币兑换商和数字托管机构将被允许将身份识别职能委托给商业银行和证券市场专业参与者。这显然是为了让小型参与者更容易进入合法领域。
监管范围扩大：五种新交易类型被纳入监控
与加密货币流通相关的强制监控交易清单将新增五个类别。关键创新在于将数字托管机构纳入转账信息跟踪系统。这直接与已在欧盟和FATF大多数司法管辖区实施的Travel Rule标准挂钩。从现在起，每笔加密货币交易都必须附带发送方和接收方的完整信息，这实际上消除了转账的匿名性。
需要强调的是，部分要求已在现行法律中确立。例如，现行联邦法律第115号将金额超过100万卢布的数字金融资产交易列为强制监控对象。银行、经纪商和数字托管机构已被授权冻结可疑转账。对使用数字权利作为对价的外贸交易监管也有单独规定。
为何此时推出这些措施？
这一举措的必要性与俄罗斯即将接受FATF反洗钱体系评估直接相关。目标是将国家监管与国际标准接轨，并"去犯罪化"加密货币和数字资产市场。正如更新的FATF评估方法所示，全球焦点已从法律的形式存在转向执法的实际效力。如今，各国不仅要通过法律，还必须切实展示对行业的严格监管和Travel Rule的执行，以避免被列入"灰名单"。
这些新规将在《数字资产与数字权利法》通过后最终生效，该法案目前仅完成了一读。
我的评论：俄罗斯监管机构正稳步走向对加密市场的全面控制模式，效仿FATF和欧盟的做法。对于合规参与者而言，这意味着明确的游戏规则和合法经营空间。但对于习惯匿名和灰色操作的人来说，黑暗时代即将来临——"地下兑换"正在成为历史。问题仅在于执法实践将有多灵活，以及过度严格是否会导致流动性流向不受监管的平台。