加密新闻

俄罗斯金融监管机构正着手对数字货币流通规则进行根本性改革。该机构负责人顾问弗拉达·科尔恰金娜宣布了一系列严厉措施，旨在彻底将加密货币市场从灰色地带中剥离出来。

关键变化：所有加密货币行业的新参与者——从经纪商到信托管理公司——都必须对客户进行完全身份识别。这包括披露受益人和最终实益拥有人的信息。为减轻运营负担，交易所和存管机构可授权商业银行及专业证券市场参与者代为履行这些职能。

扩大强制监管范围

受监管的交易清单将新增五种加密货币交易类型。数字存管机构将被整合进转账信息跟踪系统。特别关注的是Travel Rule标准的遵守：今后每笔加密货币交易都将附带发送方和接收方的完整信息。类似规则已在欧盟及FATF大多数司法管辖区实施。

法律基础与时间表

部分要求已纳入现行法律。例如，第115号联邦法律将金额超过100万卢布的数字金融资产交易列为强制监管对象。银行、经纪商和数字存管机构有权冻结可疑转账。此外，还专门规定了使用数字权利进行外贸交易的监管条款。

新规将在《数字货币与数字权利法》通过后生效，该法案目前仅完成一读。科尔恰金娜明确表示，此举旨在使俄罗斯的反洗钱体系在即将到来的评估前符合FATF建议。

分析结论

这些措施并非官僚形式主义，而是为实际执法做准备。FATF已收紧评估方法：各国仅通过法律已不足够，还需在实践中展示有效监管。若俄罗斯未能交出成果，将面临被列入"灰名单"的风险。对加密货币行业而言，这意味着匿名交易所和不受监管的P2P交易时代的终结。市场正不可避免地走向完全透明，无法适应者将被淘汰。