加密新闻

俄罗斯金融监管机构正准备大幅收紧对加密货币市场参与者的监管规则。根据已提交的倡议，新参与者——包括经纪商、信托管理人和交易所运营商——将被要求对客户进行完全身份识别，披露受益人和最终受益所有人的信息。这是迈向合法化的重要一步，但伴随着严格的限制。

通过银行减轻负担

为了避免给小型运营商带来过多压力，加密货币兑换商和托管机构将被允许将身份识别职能委托给商业银行和专业证券市场参与者。这是一个合理的折中方案：它降低了运营成本，同时将控制权保留在金融体系层面。

扩大强制监管范围与Travel Rule

五种新的加密货币交易类型将被纳入强制监管范围。关键创新在于引入Travel Rule规则，该规则已在欧盟和大多数FATF司法管辖区实施。现在，每笔加密货币交易都将附带发送方和接收方的全程信息。数字托管机构计划被整合到转账信息支持系统中，这实际上使所有资金流动对监管机构透明化。

现行法律（第115号联邦法）已将金额超过100万卢布的数字金融资产交易纳入强制监管范围。银行、经纪商和托管机构将有权冻结可疑转账。此外，还专门规定了外贸交易的监管，其中数字权利被用作对等支付手段。

原因：为FATF评估做准备

这一倡议的必要性直接源于在即将到来的评估前，使俄罗斯的反洗钱体系符合FATF建议。目标是“去犯罪化”加密货币和数字资产市场。然而，现实情况是，各国现在不仅需要通过法律，还必须在实际中展示严格的监管和Travel Rule的执行，否则将面临被列入“灰名单”的风险。

这些新规只有在《数字货币与数字权利法》通过后才能生效，而该法案目前仅完成了一读。这为市场提供了短暂的适应期。

我的看法：在全球加强反洗钱监管的趋势下，这一倡议是合理的。然而，对于长期处于“灰色”地带的俄罗斯加密货币市场而言，突然转向全面身份识别可能会引发资本流向不受监管的司法管辖区或转入地下。关键问题在于，实际执法中将有多大的灵活性。