加密新闻

俄罗斯金融监管进入新阶段。俄联邦金融监测局宣布了一系列措施，旨在加强对数字货币交易的管控。这不仅仅是形式上的修正——而是对加密行业所有参与者游戏规则的系统性重新审视。

全面身份识别：如今对所有参与者均为强制要求

关键创新在于要求市场新进入者对客户进行完全身份识别，并披露受益人和实际收益人的信息。计划从事加密货币和数字权利业务的经纪商及信托管理人将受到直接影响。为降低运营负担，交易所和托管机构将被允许将身份识别职能委托给商业银行和专业证券市场参与者。这是一种折中方案：既不会让官僚主义扼杀业务，又能保持严格监管。

强制监管范围扩大与Travel Rule

需强制监管的交易清单将新增五种与加密货币相关的类型。同时，数字托管机构将被纳入转账信息跟踪系统。特别关注Travel Rule的引入：每笔加密交易都将附带发送方和接收方的完整信息。这一标准已在欧盟及FATF大多数司法管辖区广泛应用。俄罗斯显然旨在与国际规范接轨，以避免声誉风险。

实际影响与背景

部分要求已写入第115号联邦法律：金额超过100万卢布的数字金融资产交易属于强制监管范畴。银行、经纪商和数字托管机构将有权冻结可疑转账。针对使用数字权利作为对价的外贸交易，监管条款已单独列出。据俄联邦金融监测局代表称，目标在于"去犯罪化"市场，并在即将到来的评估前使俄罗斯反洗钱体系符合FATF建议。

新规将在《数字货币与数字权利法》通过后生效，该法案目前仅完成一读。但监管推进速度表明：等待时间不会太长。

分析师评论：显然，俄罗斯正采取类似欧洲MiCA的严格监管路线。对诚信市场参与者而言，这更多是利好：透明度将降低风险并提升信任。但对地下兑换商和匿名转账而言，艰难时期即将到来。市场将迎来整合——无法满足合规要求的小型参与者将被淘汰，而大型参与者将获得合法运营空间。