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执法部门对影子金融基础设施给予了沉重打击。在莫斯科，三名关键人物被逮捕，他们利用Qiwi支付系统组织了一场大规模的资金转移计划，将资金非法转移至俄罗斯境外。非法转移的资金总额超过300亿卢布。

该计划如何运作以及加密货币的角色

俄罗斯内务部经济安全与反贪局（GUEPiPK）的官员逮捕了“Intercom”集团公司的负责人和所有者——格里戈里·基西尔戈夫和丹尼斯·李，以及终端业务的受益人亚历山大·米哈尔丘克。调查发现，在2022年至2023年间，这些犯罪分子充当了银行支付代理的角色。他们利用窃取的个人数据，以替身（drops）的名义注册账户，创建了超过24,000个未绑定真实银行账户的Qiwi钱包。通过同一系统的终端网络，组织者将超过300亿卢布转移至国外。

此案清楚地展示了为什么Qiwi钱包长期以来一直是俄罗斯非法金融交易的关键工具。匿名钱包充当了法币影子流通与加密货币交易之间的桥梁。非法在线赌场、博彩公司和毒品交易的资金都通过这些钱包流动。据调查，替身们亲自在涉案人员的办公室完成了身份验证。

内务部调查局于2026年2月11日立案。涉案人员被指控违反《俄罗斯联邦刑法典》第187条第2款（非法流通支付工具）以及第193.1条第3款第“a”和“b”项（有组织集团使用伪造文件进行大规模非法货币交易）。莫斯科梅尚斯基区法院于6月25日将三人全部羁押候审。然而，该计划的涉嫌组织者目前身在国外，无法被调查。

Qiwi的幽灵：从吊销牌照到重启

Qiwi匿名钱包的历史是多年来国家与这一渠道斗争的顶点。早在2019年，当局就开始施加压力：首先禁止提取现金，随后禁止匿名充值。后来，俄罗斯央行切断了向未识别卡和外国商店地址的转账，这些地址背后往往是地下博彩公司和在线赌场。

关键打击发生在2024年2月21日，当时俄罗斯银行吊销了Qiwi银行的牌照。主要原因是其为影子对手方和非法交易平台提供结算服务，以及系统性违反反洗钱法规，并在公民不知情的情况下开设Qiwi钱包。与此同时，Contact支付系统被从央行登记册中移除，2025年12月该组织正式清算。存款保险机构（ASV）评估该银行资产为682亿卢布，负债为431亿卢布。

Qiwi的俄罗斯资产更早之前就易主了。2024年1月底，Qiwi plc将整合在“Kiwi”股份公司下的业务出售给了前Qiwi总经理安德烈·普罗托波波夫旗下的Fusion Factor Fintech公司。Qiwi plc本身在2024年8月更名为NanduQ，而Fusion Factor Fintech于2026年5月6日完全完成了交易结算。

值得注意的是，该品牌获得了新生。“Kiwi”与金融科技集团“Zaymer”于2025年12月17日推出了基于“Euroalliance”银行的电子钱包Qplus。新服务允许存储卢布和坚戈、转账、支付俄罗斯及外国服务，以及开设外币账户和虚拟卡用于在外国平台支付。

专家观点： 揭露这一计划是对整个市场的严重警示。它证实了执法机构和监管机构决心坚定，并将追查任何试图利用支付服务规避法律的行为。在此类事件背景下以Qplus形式重启品牌，看起来是极其冒险的一步，并将不可避免地引起监管机构的高度关注。