Qiwi暗黑帝国：俄内务部揭露2.4万个匿名钱包网络，涉案金额达300亿卢布
执法部门已取缔一个基于Qiwi支付系统构建的大规模影子金融网络。在实际上为这一服务历史画上句号的调查过程中，关键涉案人员已被逮捕，非法转移资金总额超过300亿卢布。
俄罗斯内务部经济安全与反贪总局工作人员在莫斯科拘留了三名涉案人员，包括"Intercom"集团公司的负责人和终端业务的受益人。根据调查，2022至2023年间，犯罪分子利用窃取的个人数据注册虚假身份（即"钱骡"），并以他们的名义开设匿名Qiwi钱包。通过这种方式，共创建了超过24,000个未绑定真实银行账户的账号。组织者通过终端网络向境外转移了超过300亿卢布。
法币与加密货币之间的桥梁
调查发现，匿名Qiwi钱包是资金从影子法币流通转向加密货币交易的关键环节。非法在线赌场、博彩公司和毒品交易的资金均通过这些钱包流转。钱骡亲自前往涉案人员办公室进行钱包验证，以制造合法假象。
该刑事案件于2026年2月11日根据《俄罗斯联邦刑法典》第187条（非法流通支付手段）和第193.1条（使用伪造文件进行特大额外汇交易）立案。莫斯科梅尚斯基区法院于6月25日将三名嫌疑人全部羁押，但据调查数据，该计划的幕后组织者身处国外，仍无法触及。
Qiwi的幽灵：从吊销牌照到重生
这一事件是国家多年来试图关闭匿名金融操作渠道的必然结局。早在2019年，限制措施就已开始：先是禁止提取现金，随后禁止匿名充值。2024年2月，俄罗斯央行吊销了Qiwi银行的牌照，该银行曾位列俄罗斯银行百强。原因是系统性违反反洗钱法规并为影子交易对手提供服务。
与此同时，该品牌获得了新生。2025年12月，Qiwi与金融科技集团"Zaymer"合作，在"Euroalliance"银行基础上推出了电子钱包Qplus。新服务可存储卢布和坚戈，进行转账并开设外币账户。在内务部揭露此计划之际，这一品牌重塑引发了执法部门的严重质疑。
专家观点：揭露这一网络只是冰山一角。资金转移恰恰使用了"匿名钱包-加密货币"这一组合，这再次证实：俄罗斯当局将加强对所有可能进行不受监管的法币与数字资产兑换渠道的管控。P2P兑换商市场和无牌加密货币服务将面临严厉整顿。