加密新闻

一场大规模的执法行动为俄罗斯最大的影子金融基础设施之一画上了句号。在莫斯科，三名关键涉案人员被捕，据调查，他们通过虚假的Qiwi钱包将超过300亿卢布转移至境外。

俄罗斯内务部经济安全与反贪局揭露的这套方案规模之大、手段之无耻令人震惊。被捕者包括“Intercom”集团公司的负责人和所有者格里戈里·基西尔戈夫、丹尼斯·李，以及终端业务受益人亚历山大·米哈尔丘克，他们在2022至2023年间担任银行支付代理人。利用窃取的个人数据，他们以虚假身份（即“人头账户”）注册了Qiwi钱包。总共创建了超过24000个此类钱包，这些钱包未与真实银行账户关联。通过终端网络，组织者将超过300亿卢布转移至境外。

匿名性：通往加密货币的桥梁

调查发现，Qiwi钱包曾是购买和出售加密货币最流行的工具之一，使得影子收入得以合法化。匿名钱包充当了法定货币影子流通与加密货币操作之间的桥梁。非法在线赌场、博彩公司和毒品交易的资金都通过这些钱包流动。据调查，这些“人头账户”曾亲自前往涉案人员的办公室进行钱包验证。

刑事案件由内务部调查局于2026年2月11日立案。涉案人员被指控违反《俄罗斯联邦刑法典》第187条第2款（非法流通支付工具）和第193.1条第3款第“a”、“b”项（有组织团伙使用伪造文件进行大规模非法货币交易）。莫斯科梅尚斯基区法院于6月25日将三人全部羁押候审。然而，据称的方案组织者身在国外，调查人员无法触及。

Qiwi的幽灵：斗争与复兴的历史

这个故事生动地说明了国家多年来如何逐步关闭影子操作的渠道。对匿名钱包的积极打击始于2019年：先是禁止提取现金，随后禁止匿名充值。后来，俄罗斯央行切断了向未识别卡和海外商店的转账。高潮是2024年2月21日吊销了Qiwi银行的牌照。监管机构发现其系统性地违反反洗钱法规，并在公民不知情的情况下开设钱包。

与此同时，Contact支付系统被从央行登记册中移除，并于2025年12月正式清算。而俄罗斯资产的易主更早：2024年1月底，Qiwi plc将整合在“Kiwi”股份公司下的业务出售给了前总经理安德烈·普罗托波波夫旗下的Fusion Factor Fintech公司。Qiwi plc本身于2024年8月更名为NanduQ。最终，2026年5月6日，Fusion Factor Fintech完全完成了交易结算。

与此同时，该品牌获得了新生：“Kiwi”与金融科技集团“Zaymer”于2025年12月17日在“Euroalliance”银行基础上推出了电子钱包Qplus。新服务允许存储卢布和坚戈、转账和支付服务，以及开设外币账户和虚拟卡。

我的评论：揭露这一方案向市场发出了强烈信号。它表明，即使是最流行、看似受保护的非法操作工具，迟早也会成为监管机构的目标。在如此引人注目的案件背景下，Qiwi的新“重启”产物Qplus的出现，将不可避免地引起执法部门的高度关注。问题只在于，这项新服务能在多大程度上有效避免其前身的错误。