南达科他州加密货币投资者被指控涉及2000万美元大规模骗局：29项欺诈和洗钱罪名
联邦大陪审团对来自南达科他州苏福尔斯市的43岁加密货币投资者本杰明·保罗·维纳提起公诉。他被指控涉嫌实施欺诈计划，涉及29项罪名，导致受害者损失约2000万美元。指控涵盖广泛违法行为：电信欺诈、洗钱、银行欺诈以及非法使用个人身份信息。
上周，维纳拒不认罪。法官裁定在审判前允许其保释，初步定于9月开庭审理。
八家公司构成的骗局与经典庞氏模式
根据起诉书，维纳通过其控制的八家公司网络吸收资金，其中包括加密货币。这些公司大多以"Benaiah"命名——例如Benaiah Capital LLC和Benaiah Digital LP。名单中还包含Aslan Management LLC和Runway Four10。调查方声称，投资者被虚假的收益率和策略声明所误导。
检方将此骗局定性为典型的金融金字塔模式。一旦资金耗尽或有储户要求赎回，维纳便吸引新参与者。他用后者的资金向前期投资者支付回报，并覆盖个人开支。据调查，洗钱活动通过银行账户和加密货币交易所进行，从而掩盖资金来源和实际控制人身份。
"据当局评估，维纳的行为造成的损失近2000万美元，"美国司法部新闻稿中写道。
银行欺诈与伪造文件
另一起案件涉及对苏福尔斯市一家银行的欺诈。2025年4月，维纳通过伪造文件并在未经当事人同意的情况下使用他人身份信息，开设了100万美元的信贷额度。目前所有指控仍仅为调查方观点：在法院判决前，维纳被视为无罪。听证会定于2026年9月15日举行。
维纳案为日益增多的投资欺诈及利用加密货币转移资金的案件再添一例。2025年，美国司法部已对265名涉案人员提出类似指控，总损失估计超过160亿美元。
专家观点： 这一事件再次提醒我们，尽管加密货币具有创新性，但它仍是古老金融金字塔骗局的理想工具。投资者必须极度谨慎：如果有人承诺高于市场水平的保证回报率，且公司结构不透明，那么你很可能正面临欺诈。监管机构显然在加强管控，2025年可能成为此类骗局曝光数量创纪录的一年。