南达科他州加密货币投资者被指控涉及2000万美元的大规模骗局：29项欺诈罪名
联邦大陪审团对来自南达科他州苏福尔斯市43岁的本杰明·保罗·维纳提起公诉。他被指控参与一项涉嫌欺诈的计划，共涉及29项罪名，导致受害投资者损失约2000万美元。
维纳被指控犯有电信欺诈、洗钱、银行欺诈以及非法使用个人身份信息等罪行。上周，他拒不认罪，并在缴纳保释金后获释，等待定于2026年9月进行的审判。
庞氏骗局是如何运作的？
据调查，维纳通过其控制的八家公司网络吸收资金，其中包括加密货币。这些公司大多以"Benaiah"命名——如Benaiah Capital LLC和Benaiah Digital LP，以及Aslan Management LLC和Runway Four10。他通过虚假宣传收益率和担保来误导投资者。
检察官认为，这一骗局类似于典型的庞氏骗局：当资金耗尽或投资者要求赎回时，维纳便招募新参与者，用他们的钱支付旧投资者并覆盖个人开支。受害者分布在南达科他州和明尼苏达州。
洗钱活动通过银行账户和加密货币交易所进行。法定货币与数字资产的逆向流动有助于掩盖资金来源和实际控制人身份。
银行欺诈与伪造文件
另一起案件涉及对苏福尔斯一家银行的欺诈。2025年4月，维纳通过伪造文件并在未经当事人同意的情况下使用他人身份信息，开设了100万美元的信贷额度。
需要强调的是：所有指控目前仍仅为调查方的说法。在法院作出判决前，维纳被视为无罪。庭审定于2026年9月15日举行。
此案进一步扩充了利用加密货币转移资金的投资欺诈诉讼案件数量。2025年，美国司法部已对265名涉案人员提出类似指控，估计总损失超过160亿美元。
作为分析师，我的评论：此案再次提醒我们，传统庞氏骗局正成功向加密领域迁移，利用数字资产使交易链条复杂化。投资者应对承诺保证收益的项目保持高度警惕，并核查公司的法律架构，尤其是那些在监管宽松地区注册的企业。