美国联邦当局对南达科他州苏福尔斯市43岁的居民本杰明·保罗·维纳提出29项指控，涉及一起大规模诈骗案。据调查估计，其行为造成的损失超过2000万美元。该案将于2026年9月开庭审理，揭示了传统金融金字塔骗局如何适应数字资产时代。
根据起诉书，维纳通过其控制的八家公司网络吸引投资者资金，其中包括加密货币。这些公司包括Benaiah Capital LLC、Benaiah Digital LP、Aslan Management LLC和Runway Four10。调查人员称，他通过虚假陈述误导投资者关于收益和风险的信息。据检方称，受害者分布在南达科他州和明尼苏达州。
调查人员认为，该骗局的运作机制是典型的金融金字塔模式：新参与者的资金被用于支付老投资者的回报以及维纳的个人开支。当新投资流入枯竭或有投资者要求退款时，被告便会吸引新的受害者。
特别值得关注的是其洗钱方式。检方称，维纳既使用传统银行转账，也利用加密货币交易所。据指控，法定货币与数字货币的交叉流动旨在混淆资金踪迹，掩盖资本的真实来源。2025年4月，他还被指控犯有银行诈骗罪：涉嫌伪造文件并使用他人个人信息，在苏福尔斯一家银行开设了100万美元的信贷额度。
维纳案只是美国日益增多的加密货币诈骗起诉浪潮中的一个案例。2025年，美国司法部对265名涉案人员提出了类似指控，估计总损失超过160亿美元。这清楚地表明，监管机构正越来越积极地将矛头对准结合传统金融工具与加密货币的混合型骗局。
专家观点：维纳的故事再次提醒我们，加密货币本身既不是犯罪，也不是万能药。它只是一种工具。只要投资者追逐不切实际的收益而不核查交易对手，庞氏骗局就会伪装成创新继续盛行。这里的关键风险不是技术，而是人性的贪婪。