南达科他州联邦大陪审团对来自苏福尔斯的43岁加密货币投资者本杰明·保罗·维纳提起公诉，指控其涉及29项欺诈、洗钱和银行诈骗罪行。据调查，其行为造成的损失超过2000万美元。
骗局细节
调查显示，维纳实际控制着八家公司，其中多数以"Benaiah"命名（包括Benaiah Capital LLC、Benaiah Digital LP），此外还有Aslan Management LLC和Runway Four10。通过这些实体，他吸纳投资者资金，其中包含加密货币投资。检方指控维纳通过虚假陈述收益率和投资安全性来误导投资者。
该骗局的核心是典型的金融金字塔模式。当资金耗尽或投资者要求赎回时，维纳便招募新参与者，用后者的资金偿付老投资者并支付个人开支。洗钱活动既通过银行账户进行，也借助加密货币交易所完成——据指控，这有助于掩盖资金来源和实际控制人身份。
银行欺诈
另一起案件涉及对苏福尔斯一家银行的欺诈行为。2025年4月，维纳通过伪造文件、未经授权使用他人身份信息，获取了100万美元的信用额度。
背景信息
维纳案只是美国司法部大规模打击加密货币欺诈行动中的一环。2025年，该部门已对265名涉案人员提出类似指控，累计损失评估超过160亿美元。维纳案听证会定于2026年9月15日举行。在判决前，他仍被视为无罪，目前已获保释。
专家点评
此案生动揭示了加密货币——这一本应作为去中心化和透明化工具的数字资产——如何被用于掩盖传统金融犯罪的痕迹。投资者需谨记：承诺"保证"高回报的项目几乎总是危险信号，无论其包装形式如何。美国监管机构正持续加强管控，2025年或将成为重大案件曝光数量创纪录的一年。