加密新闻

根据2025年的数据，东亚、东南亚、澳大利亚和新西兰地区的欺诈活动造成的总损失高达883亿至1141亿美元。这些数字是联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）专家深入分析的结果。需要明确的是，这只是基于官方登记损失以及对因各种原因未向执法机构求助的受害者数据进行推断后的粗略估算。

相比之下，2023年同一子区域的类似损失估计为180亿至370亿美元。这意味着两年内损失规模增长了约三倍。在2024至2025年间，记录损失最高的国家包括中国（51亿美元）、韩国（35亿美元）和台湾地区（28亿美元）。

新型犯罪经济

UNODC强调，我们目睹的不仅是欺诈案件数量的增加，而是区域犯罪经济的根本性重组。分散的犯罪集团已转变为拥有统一基础设施的跨境网络，用于欺诈、洗钱、人口贩运和非法移民偷渡。用UNODC区域代表的话来说，这种模式类似于企业特许经营：专门的“部门”负责洗钱、数据收集和其他服务，并接入共享服务网络。

这一系统的核心是所谓的“诈骗中心”——封闭式园区，人们被拘禁并被迫从事在线诈骗活动，包括投资骗局和情感诈骗。联合国高级分析师承认，这种犯罪经济的规模和复杂性“超出了现有的应对措施”。

加密货币作为结算基础设施

报告特别关注了加密货币的作用。犯罪集团系统性地使用数字资产、加密通信、人工智能和卫星通信。然而，UNODC认为，核心工具是TRON网络上的稳定币USDT。这一组合创建了一个平行金融系统，用于几乎即时、低成本且匿名的跨境转账。

通过P2P平台、场外经纪商和地下银行网络，犯罪分子将法定货币兑换成稳定币再换回，有效规避了银行监管。UNODC呼吁培训执法人员追踪和没收加密资产，并强调如果犯罪网络的收入仍无法触及，仅靠打击行动是不够的。

技术为诈骗者所用

生成式AI、深度伪造技术和卫星互联网（包括Starlink）的积极使用，使诈骗网络能够扩大攻击范围并在偏远地区运作。生成式AI降低了技术门槛：小型团伙现在可以实时使用AI翻译、语音克隆和深度伪造视频。此外，合法广告网络被用于传播恶意软件的情况同比增长了42%。

全球招募扩张

该地区的诈骗园区中发现了至少来自80个国家的人员。招募网络将搜索范围扩大到亚洲以外，要求掌握德语、波兰语、西班牙语、法语和其他欧洲语言。尽管这些广告并非总是被证实的人口贩运案例，但它们明确表明新员工面临被迫参与犯罪活动的风险。

专家评论：问题的规模不仅需要加强执法措施，还需要金融监管机构层面的全球协调。只要TRON网络上的USDT仍是大多数司法管辖区的“灰色地带”，我们将看到这些犯罪手法的进一步升级。投资者应牢记：加密货币中的高收益，尤其是来自东南亚的“投资”提议，几乎肯定是一个危险信号。