FTX破产案，作为加密货币行业历史上最引人注目的案件之一，正接近尾声。法院议程上仅剩一个有争议的问题，其审理定于8月19日进行。这是多年程序最终结束前的最后一道障碍，其结果对全球数千名债权人具有重要意义。
此事涉及一位名叫戴乔·陈的客户的动议，他错过了验证截止日期，现在请求法官凯伦·欧文斯给他第二次机会。陈于3月27日提交了请求，援引《联邦民事诉讼规则》第59(e)条和第60(b)(2)条，这些条款允许在出现新证据时重新审议裁决。然而，欧文斯法官目前尚未看到重新审议的理由。
截止日期严格且明确固定：FTX要求客户在2025年3月1日前开始验证，并在2025年6月1日前完成验证。两个截止日期均在美国东部时间下午4点关闭。管理交易所资产的FTX Recovery Trust已于7月16日反对陈的动议，强调类似请求此前均被驳回。
陈并非唯一面临此问题的人。例如，D1 Ventures自2022年12月以来一直试图追回251,000美元的USDC和USDT，但其账户也未能通过验证。此案的听证会被无限期推迟，另外两起诉讼也仍未解决。值得注意的是，安永已提交了最终的费用声明——这是程序正走向尾声的明显迹象。
为什么错过KYC可能让债权人失去一切
验证是获得赔付的强制性条件。债权人必须通过“了解你的客户”（KYC）检查，提交税务表格，并在BitGo、Kraken或Payoneer上注册。只要错过任何一个步骤，资金就会与你失之交臂。据信托机构称，数十万客户的索赔请求正是因未通过验证而被拒绝。
及时完成手续的人与错过截止日期的人之间的差距巨大。那些及时提交文件的人获得了100%的索赔金额，某些类别甚至更高：
- 简化程序申请：返还120%
- 美国客户申请：100%
- 一般无担保索赔：100%
- Dotcom客户申请：96%
这些金额反映了截至3月31日进行的第四轮返还的赔付情况，该轮返还总额约为22亿美元。随后，7月31日又分配了约9亿美元——这是FTX历史上最低的一次赔付。部分资金仍被锁定用于有争议的索赔，而信托基金正寻求将储备金削减6亿美元——从24亿美元降至18亿美元。
欧文斯法官的裁决不仅对陈至关重要。任何因文件问题至今未获赔付的申请人，都会在此寻找自己的机会。FTX创始人山姆·班克曼-弗里德已不再参与这些程序——他的25年刑期于6月得到确认，上诉最终了结了他的案件。
听证会将于周三美国东部时间上午9:30通过Zoom举行。欧文斯将立即做出决定。她的回应将让所有错过截止日期的人明白——他们是否还有机会。
我的看法：这种情况对整个行业来说是一个严峻的教训。严格的KYC截止日期不是官僚主义的任性，而是保护资产和遵守监管规定的必要措施。但对于成千上万因各种原因错过截止日期的小额债权人来说，这可能意味着资金损失，而法院的裁决将成为先例，决定此类情况下程序的灵活程度。