全球最大的加密货币交易所继续收紧政策。自8月23日起，Binance正式停止处理与HTX和EXMO平台以及其他九个服务的交易。这是大规模清理的最终阶段，共有16家加密货币平台被列入禁止名单。值得注意的是，这一波限制分三个阶段进行，并于本月中旬提前宣布。
封锁是如何进行的
首批平台Shelbit和Aban Tether Exchange于8月7日被波及。随后，8月13日轮到A7 Nigeria、A7 Africa和PilotFinance。到了8月23日，最大规模的阶段到来：除HTX和EXMO外，Rapira、Aifory Pro、ABCeX、WhiteBird、NoOnecrypto、Tradex、Monease、BitPapa和Exnode也被列入黑名单。
用户被强烈建议不要向这些服务发送资金，也不要接收来自这些平台的资产。截止时间后进行的转账可能会被冻结以待审查，钱包也可能被临时限制。实际上，Binance警告称，此类交易将被视为违反平台使用条款。
决定背后的原因
通知中列出的正式理由是“近期的监管变化”以及遵守交易所运营所在司法管辖区要求的必要性。然而，通知中并未提及俄罗斯或具体的制裁方案。尽管如此，除Shelbit和Aban Tether外，名单上几乎所有实体都被列入欧盟7月23日通过的第21轮制裁方案。布鲁塞尔明确指控它们帮助莫斯科规避限制。
其他监管机构也加入了行动：美国财政部外国资产控制办公室将两个伊朗平台列入名单，而英国此前曾单独点名HTX。禁令的分阶段性质进一步证实，对结算基础设施的压力正在不断加大。
市场反应与主要教训
社区中正在热烈讨论为什么再次受到打击的是Binance，而不是其他大型交易所。答案显而易见：企业必须遵守其运营或希望运营所在国家的规则。Binance根据欧洲MiCA制度的许可运营，因此必须履行欧盟的要求。合乎逻辑的推测是，竞争对手迟早也会面临类似的压力。
市场参与者得出的主要结论是，将资金存放在中心化平台上存在风险。Binance此前一直与受限服务正常进行转账，随后突然切断了通道。这一情况生动地印证了一句老话：“不是你的钱包，就不是你的币”。
当然，完全放弃交易所是不可能的——通过它们将加密货币兑换为法币以及进行P2P交易仍然很方便。合理的折中方案是将大部分资产存放在非托管钱包中，仅在具体操作时才将资金转入平台。这样可以将风险降到最低，尤其是在有关禁令的消息延迟到达的情况下。
我的看法：这不是一次性行动，而是一个系统性趋势。西方的制裁机器瞄准的不是点状措施，而是整个司法管辖区及其支付体系。在这场竞赛中胜出的将是合规无瑕的交易所，如Coinbase或Kraken，而Binance和KuCoin则在逐渐失去阵地。市场是时候适应新的现实了——在全球流动性方面的准入将不再由技术决定，而是由政治决定。